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Los nuevos bancos digitales, sin sucursales, tienen cada vez más clientes, porque además son mucho más baratos, ya que la mayoría de sus productos no tiene costo de mantenimiento, y este es el caso del ex Wilobank que ahora se llama Uilo desde que fue adquirido por Ualá.
Índice de contenido
¿Qué es Wilobank?
Podemos comenzar diciendo que el Wilobank es gratis como antes aunque ahora se empieza a fusionar con Ualá.
Podes tener una caja de ahorro en pesos y otra en dólares que no tiene costo, en momentos donde los bancos tradicionales te cobran por todo.
Se trata del primer banco 100% digital que comenzó a operar en Argentina, y cuenta con licencia del Banco Central.
Wilobank, no tiene sucursales y todo puedes gestionarlo desde tu celular o desde la computadora desde la app de Ualá y comenzas a ser cliente con tu tarjeta Wilobank de débito y una caja de ahorro en pesos con CBU para competir con otros bancos digitales.
¿Cómo funciona Wilobank ahora Uilo?
Para hacerte cliente del banco es muy simple, tienes que bajarte la app de Ualá y comenzar el proceso de alta que se realiza en minutos.
Para evitar problemas en la app de Wilobank ahora está todo en Ualá y la hora tomarte la selfie y dar la prueba de vida, te recomendamos lo hagas en un lugar con buena luz.
Por lo tanto, en tan solo 5 pasos puedes transformarte en cliente del banco:
- Escanea tu DNI en el celular, la app te irá guiando
- Verifica tu identidad
- Agrega tus datos personales
- Contrata productos
- Crea tu usuario y contraseña
¿Qué productos ofrece ahora Uilo y antes en Wilobank?
Si querés contratar productos, hoy podés tener una amplia gama de servicios en tu celular disponibles las 24 horas, los siete días de la semana, incluso una tarjeta de crédito gratis de Wilobank cuando te das de alta como cliente.
- Caja de ahorros en pesos
- Tarjetas de débito Mastercard
- Plazo fijo Uilo
- Transferencias bancarias
¿Cómo depositar dinero en Wilobank?
Puedes hacer transferencias a tu CBU en Uilo, es gratis e instantáneo, es la forma más rápida y segura de recibir dinero en tu cuenta bancaria de Uilo.
La forma más rápida y recomendable es depositar a través de trasferencia bancaria con CBU o Alias que tienes en tu app y puedes compartirle a tus contactos. Recuerda que es una caja de ahorro, no una cuenta corriente.
¿Cómo solicitar la tarjeta de crédito Wilobank?
De momento desde la app ya no tienes la opción de pedir tu tarjeta de crédito Uilo. Si puedes pedir una de Ualá Mastercard y los límites de tarjeta de crédito están dados por el perfil de riesgo de cada usuario. Ahora también existe un plástico para personas que están en el Veraz.
| INTERESES | TNA Pesos | TEA | TEM | CFTEA con IVA | CFTNA con IVA |
|---|---|---|---|---|---|
| INTERÉSES FINANCIACIÓN Y COMPENSATORIOS EN PESOS | 135,00 % | 259,74 % | 11,10 % | 363,10 % | 163,35 % |
| INTERÉSES PUNITORIOS | 67,50 % | 92,89 % | 5,63 % | 120,45 % | 81,68 % |
| INTERÉSES ADELANTOS EN EFECTIVO EN PESOS | 90,00 % | 138,28 % | 7,40 % | 183,77 % | 108,90 % |
¿Qué costo tiene Uilo?
Sin lugar a dudas el diferencial que podemos destacar es que los costos Uilo son muy baratos, ya que solo algunos servicios requieren de un pago o comisión.
| Denominación | Cargos (IVA incluído) | Bonificación | Periodicidad | Costo Final |
|---|---|---|---|---|
| Caja de ahorro en pesos ($) | ||||
| Mantenimiento | $ 0 | 100% | mensual | $ 0 |
| Extracciones Red Link | $ 708,94 | 100% | eventual | $ 0 |
| Extracciones Red Banelco | $ 708,94 | 100% | eventual | $ 0 |
| Extracto de Cuenta | $ 0 | 100% | cuatrimestral | $ 0 |
| Caja de ahorros en dólares (U$S) | ||||
| Mantenimiento | USD 7,26 | 100% | mensual | $ 0 |
| Extracciones (Red Cirrus) | USD 10,86 | eventual | USD 10,86 | |
| Extracto de Cuenta | $ 0 | 100% | cuatrimestral | $ 0 |
| Tarjetas de crédito Mastercard | ||||
| Emisión Tarjeta de Crédito Internacional | $ 0 | 100% | anual | $ 0 |
| Renovación Tarjeta de Crédito Internacional | $ 2.600 | 100% | anual | $ 0 |
| Mantenimiento Tarjeta Mastercard Internacional | $ 740 | 100% | mensual | $ 0 |
| Emisión Tarjeta de Crédito Gold | $ 0 | 100% | anual | $ 0 |
| Renovación Tarjeta de Crédito Gold | $ 5.460 | 100% | anual | $ 0 |
| Mantenimiento Tarjeta de Crédito Mastercard Gold | $ 799,08 | 100% | mensual | $ 0 |
| Emisión Tarjeta de Crédito Black | $ 0 | 100% | anual | $ 0 |
| Renovación Tarjeta de Crédito Black | $ 11.700 | 100% | anual | $ 0 |
| Mantenimiento Tarjeta de Crédito Mastercard Black | $ 873,02 | 100% | mensual | $ 0 |
| Tarjeta de Débito Mastercard | ||||
| Comisión por reposición (deterioro) | $ 1.373,23 | 100% | eventual | $ 1.373,23 |
| Comisión por reposición (robo, hurto, extravío) | $ 1.373,23 | eventual | $ 1.373,23 | |
| Programa de Wilopuntos | $ 582,01 | 100% | mensual | $ 0 |
| Mastercard Airport Experiences | USD 42,35 | 100% | eventual | USD 42,35 |
| Reposición por deterioro | $ 1.533,68 | 100% | eventual | $ 1.533,68 |
| Comisión por desistimiento de Tarjeta | $ 121 | 100% | eventual | $ 0 |
¿Qué tasa paga el Plazo Fijo Uilo?
Actualmente tienes vigente la siguiente tasa de plazo fijo Uilo que se constituyen 100% online.
Plazo Fijo Digital en Pesos
| Plazo | TNA | TEA | Mínimo |
|---|---|---|---|
| 30 días | 110,00% | 186.65% | $1000 |
| 60 días | 110,00% | 174.87% | $1000 |
| 90 días | 110,00% | 164.66% | $1000 |
Plazo Fijo Digital en Dólares
| Plazo | TNA | TEA | Importe mínimo |
|---|---|---|---|
| 30 días o más | 0,20% | 0,20% | u$s 20 |
Plazo Fijo UVA Precancelable
| Plazo | TNA | TEA | Importe mínimo |
|---|---|---|---|
| Mínimo 90 días | 1,00% | 1,00% | $ 1.000 |
¿Qué tasa de interés me cobran en Wilobank por un préstamo personal?
Si necesitas un préstamo, Wilobank en este momento no ofrece préstamos personales.
| Plazo | TNA | CFTEA con IVA | CFTEA sin IVA | TEA |
|---|---|---|---|---|
| 12 meses | 00,00 % | 00,00 % | 00,00 % | 00,00 % |
| 24 meses | 00,00 % | 00,00 % | 00,00 % | 00,00 % |
| 36 meses | 00,00 % | 00,00 % | 00,00 % | 00,00 % |
¿Puedo comprar dólares con Uilo?
El servicio de compra-venta de dólares online está disponible en Ualá bajo la modalidad de MEP.
¿Cómo se aplica el impuesto del 30% y a que tipo de cambio en Uilo?
El impuesto se calcula sobre el monto total en moneda extranjera de cada operación alcanzada. Se aplicará el 30% de dicho importe, que será convertido a pesos de acuerdo al tipo de cambio vendedor del Banco Nación de la República Argentina (BNA) del día hábil anterior a la fecha que corresponda el pago.
- Operaciones con Tarjeta de Débito: Si elegiste como cuenta primaria (*) la cuenta en dólares, podrás realizar extracciones en Cajeros Automáticos (no compras) y no se aplicará el impuesto.
Si tu cuenta primaria (*) es la cuenta en Pesos, las operaciones estarán alcanzadas por el Impuesto, el cual será debitado en el mismo momento que realices el consumo. Las extracciones en el exterior continúan sin estar habilitadas.
(*) De donde primero se debita el gasto.
- Compra con Tarjeta de Crédito: Todas las compras y/o adelantos en efectivo que realices sobre comercios y cajeros automáticos del exterior, cualquiera sea el canal, a partir del 23/12/19 están alcanzadas por el Impuesto.
Uilo ¿es seguro?
Invertir en Uilo es seguro ya que es un banco digital regulado y controlado por el Banco Central de la República Argentina.
Igualmente existen medios y procedimientos para canalizar consultas o reclamos a los responsables de Atención al Usuario de Servicios Financieros.
Todo reclamo será definitivamente resuelto dentro del plazo máximo de veinte días hábiles. Esto no rige cuando medien causas ajenas a esta entidad, debidamente justificadas.
Aquellos casos no resueltos dentro del plazo máximo, o cuando hubiere disconformidad con las resoluciones adoptadas, podrán ser informados por los Usuarios de Servicios Financieros al Banco Central de la República Argentina.
¿Cómo dar de baja Uilo?
Si ya no quieres ser cliente en Uilo puedes darte de baja, pero antes de hacerlo recuerda que es necesario cancelar todos tus servicios y productos activos vinculados a tu cuenta en el banco.
¿Cuál es el límite de compra de una tarjeta de crédito Wilobank?
Guillermo. Siempre dependen de la capacidad crediticia del usuario. Saludos
Estoy intentando crear la cuenta y no me envía el código con el SMS, intenté muchas veces y no ocurre nada.
Puedes comunicarte vía WhatsApp al +54 9 11 5123-0113 y consultar que sucede.
Hola ¿cuál es el límite de dinero que puedo enviar por día y cuánto puedo recibir?
Alexis. Todas las cuentas tienen límite de envío diario de 350 mil pesos, para recibir no hay tope más allá de tu justificación de ingresos. Saludos
Buenas tardes, soy argentino de nacimiento, pero hice mi vida en el exterior. Regresé hace 3 años, actualmente trabajo hace casi 3 años, pero en negro. Para solicitar tarjeta de crédito me piden recibo de sueldo, mi pregunta es Wilobank, ¿toma esto en cuenta para otorgarme una tarjeta de crédito? Ya que los bancos es casi imposible sin este requisito. Tengo una cuenta en Mercado Pago es la que he podido utilizar.
Gracias por su tiempo.
Raúl. Para el otorgamiento no lo están pidiendo. Si más adelante vas a necesitar que amplíen el límite, de seguro te solicitarán información. Saludos
No recuerdo mi clave para extraer por cajero ¿cómo género una nueva clave?
Néstor. Wilobank informa en su web que se debe enviar un mail a recuperos@wilobank.com desde la casilla de correo que usaste para darte de alta a Wilobank. En el mismo deberás adjuntar una imagen del frente y dorso de tu DNI con el asunto “Reseteo de PIN”.
Saludos
¿Qué interés están dando actualmente en caja de ahorro?
Actualmente Wilobank paga un 0,5% para su caja de ahorro en pesos.
Hola. Quisiera saber si puedo sacar una tarjeta.
Nicolás. En Wilobank necesitas primero hacerte la cuenta y luego te califican para sacarla. Saludos
Hola. Quisiera saber si alguien sabe los costos esos de TNA, CFTEA y CFTNA ¿qué implica eso? ¿que me descuentan todos esos porcentajes cada vez que uso la de crédito aunque sea en un pago o tres pagos sin interés? Si alguien sabe qué significa por favor.
Ailén. De esos 3 el único importante es el CFTEA que es el que engloba a los otros dos. Es el interés (medido en términos anuales) que te cobrarán por hacer compras en cuotas. Claro está, no aplica si la compra es a un pago o sin intereses. Saludos
¿Cuál es el límite -diario- de compras online (exterior, con impuesto solidario) utilizando tarjeta de débito? (obviamente con fondos disponibles).
Gracias
Enzo. Mientras tengas fondos no hay límite. Saludos
¿Cómo activar mi caja de ahorro en dólares?
Cuando te haces cliente en Wilobank automáticamente se abre una caja de ahorros en pesos y una en dólares.
Para transferir dólares desde mi cuenta deberás asociar tu caja de ahorros a la tarjeta de débito por única vez.
1- Tenés que ingresar desde tu cuenta a: Menú > Tarjetas > seleccionar la tarjeta de débito > Información > Asociar otra cuenta > seleccionar caja de ahorros > Guardar.
2- Una vez que tengas la cuenta asociada, podrás recibir y realizar las transferencias, tené en cuenta que puede demorar hasta 48 h. hábiles la asociación de la misma.
Recordá que en Wilo no está disponible la opción de comprar dólares.
¿Puedo extraer dólares de mi cuenta en dólares de Wilobank en cualquier cajero automático dentro de Argentina?
Leopoldo. No, solamente desde bancos tradicionales por lo cual tenés que transferirlos a una cuenta de banco con sucursales. Saludos
O sea que si no tenés otra cuenta en dólares en otro banco ¿nunca vas a poder disponer de los dólares en efectivo? ¿No se puede extraer en ningún cajero automático de la Red Link de tu caja de ahorro en dólares de Wilobank?
Tendrías que buscar uno de los pocos cajeros que hay que permitan extraer dolares. La otra opción es enviarlo a otra cuenta tuya en un banco tradicional que tiene sucursales para extraer los dólares físicos.
¿De dónde y cómo puedo retirar mi dinero depositado si no me llegó la tarjeta de débito?
Lo primero que te recomendamos es que hagas el reclamo para recibir la tarjeta de débito porque es un producto asociado a tu cuenta. Igualmente puedes hacerlo sin tarjeta a través de cajeros Link con el servicio Punto Efectivo.
Esta orden de extracción la podés generar a través de un Cajero Automático de Red Link, Home Banking, Link Celular o VALEpei.
El retiro lo puede hacer el titular de la cuenta o un tercero y para generar una operación es muy fácil, consta de 3 pasos:
1) Ingresa DNI del beneficiario e importe. Se obtiene un comprobante de la operación con un PIN para realizar la extracción de 8 números.
2) Comunica los datos al beneficiario, informando el PIN de la operación.
3) El beneficiario concurre a un Cajero Automático habilitado con Punto Efectivo donde deberá ingresar su número de DNI, el PIN de la extracción y el Importe (este actúa como una segunda clave pues solo lo conoce el originante y el beneficiario)
¿Por qué no puedo transferir pesos a otra cuenta?
José Luis, ¿podrías ser un poco más específico con el error que te indica o el mensaje que te da? Así podremos ayudarte.
Saludos
¿Puedo obtener una tarjeta de crédito estando en Veraz? No prepaga, tradicional.
Andrea, Wilobank las otorga con muy bajo límite. Saludos
Hola ¿por qué no puedo hacer transferencia desde Wilobank? me dice del 5 al 7, recibí la transferencia pero no puedo realizar otra.
Comunícate con atención al cliente. Esto sucede en estos días con personas donde recibieron transferencias en dólares desde distintas cuentas. ¿Es tu caso?
Buen día. Si deposito, por ejemplo 1000 pesos a 30 o 35 días, ¿cuánto recibo al final de ese plazo?
Juan. ¿En plazo fijo o en la cuenta ahorro? Saludos