Préstamos para Monotributistas
Uno de los productos financieros más solicitados en los últimos meses son los préstamos para monotributistas, afectados por la inflación y la falta de financiamiento de la banca tradicional.
Índice de contenido
¿Qué son los préstamos para monotributistas?
Los créditos para monotributistas son opciones de financiación para personas que trabajan por su cuenta y que están inscritos en la AFIP bajo esa figura.
Este tipo de préstamos personales para monotributistas se asigna en función de la categoría en que está inscripto ya que es una forma de calcular la capacidad de pago en función de sus ingresos registrados.
¿Qué entidades dan préstamos a monotributistas?
Lamentablemente son pocos los bancos que ofrecen préstamos para monotributistas 2024 ya que este tipo de entidades prefiere a los empleados en relación de dependencia.
Por lo general, solo la banca pública financia este tipo de trabajadores, aunque afortunadamente ahora han aparecido nuevas opciones que ofrecen préstamos personales online para monotributistas.
Entre las opciones FinTech más atractivas que ofrecen los mejores préstamos personales para monotributistas y que puedes contratar sin moverte de casa te recomendamos como CashOnLine.
Requisitos para solicitar un crédito para monotributista
Entre los requisitos préstamos en línea para monotributistas destacamos lo siguiente:
- Ser ciudadano o residente argentino.
- Tener más de 18 años.
- Ser monotributista con ingreso regular
- Tener cuenta bancaria
- Contar con un teléfono y mail de contacto habilitado
Mejores préstamos para monotributistas
Entre los créditos para monotributistas 2024 que las plataformas online están dando a este tipo de usuarios, tenemos opciones para diferentes categorías.
Una de las ventajas es que hay préstamos para monotributistas las 24 horas, los 7 días de la semana en nuestra plataforma.
Aquí te presentamos las opciones que puedes contratar sin pisar una sucursal bancaria:
| Empresa | Monto Máximo | Plazo | Contratar |
|---|---|---|---|
 | $1.500.000 | Hasta 72 meses | Pedir |
 | $210.000 | 1 a 4 meses | Pedir |
 | $80.000 | Hasta 4 meses | Pedir |
 | $40.000 | Hasta 8 quincenas. | Pedir |
¿Qué antigüedad debo tener para solicitar un crédito como monotributista?
Si bien muchas personas están buscando préstamos para personas en monotributo sin antigüedad, lo cierto es que la mayoría de los trabajadores no solo tiene que mostrar capacidad de pago.
Actualmente, uno de los requisitos de los préstamos para jóvenes y monotributistas es contar con 6 meses de antigüedad, y con pago de impuesto de los últimos 3 meses al día.
Si sos profesional independiente, también hay alternativas de préstamos para profesionales a los cuales podés acceder.
¿A qué categorías de monotributistas le dan préstamos?
Si necesitas financiación y no trabajas en relación de dependencia, puedes acceder a financiación en función de tus ingresos brutos declarados en AFIP.
| Cat. | Ingresos Brutos | Sup. afectada | Energía Eléctrica | Alquiler |
|---|---|---|---|---|
| A | $138127,99 | Hasta 30 m2 | Hasta 3330 Kw | $51798 |
| B | $207191,98 | Hasta 45 m2 | Hasta 5000 Kw | $51798 |
| C | $276255,98 | Hasta 60 m2 | Hasta 6700 Kw | $103595,99 |
| D | $414383,98 | Hasta 85 m2 | Hasta 10000 Kw | $103595,99 |
| E | $552511,95 | Hasta 110 m2 | Hasta 13000 Kw | $129083,89 |
| F | $690639,95 | Hasta 150 m2 | Hasta 16500 Kw | $129494,98 |
| G | $828767,94 | Hasta 200 m2 | Hasta 20000 Kw | $155393,99 |
| H | $1151066,58 | Hasta 200 m2 | Hasta 20000 Kw | $207191,98 |
| I | $1352503,24 | Hasta 200 m2 | Hasta 20000 Kw | $207191,98 |
| J | $1553939,89 | Hasta 200 m2 | Hasta 20000 Kw | $207191,98 |
| K | $1726599,88 | Hasta 200 m2 | Hasta 20000 Kw | $207191,98 |
Por lo tanto, existen opciones de financiación por montos más bajos en préstamos para categoría A de Monotributo con ingresos anuales de hasta $466.201,59.
También tienes préstamos para monotributistas categoría B que incluye a quienes facturan con un tope de $ 693.002,36 y préstamos para régimen de monotributo categoría C con facturación anual de $970.203,30.
Estas opciones de financiamiento son muy buenas para comerciantes que recién inician operaciones y necesitan capital de trabajo.
Existen montos más altos en préstamos para monotributistas categoría D donde los ingresos se estipulan para 2020 en $1.335.604,55 y para quienes tienen ingresos más altos hay préstamos para monotributistas categoría E.
Si tu facturación está sobre el millón setecientos mil pesos las posibilidades son mucho más atractivas y tenemos préstamos para categoría E de monotributo y para los que lo hacen por sobre los dos millones 600 mil pesos préstamos para monotributistas categoría G.
Ventajas de los créditos para monotributistas
El acceso a la financiación está muy complicado en nuestro país. En especial para aquellos que no trabajan en relación de dependencia.
Sin embargo, existen prestamos en el acto para monotributistas, pero no todas las instituciones financieras los están ofreciendo.
Una de las ventajas es que se pueden contratar en línea sin perder tiempo en sucursales y sin presentar papeles. Por lo cual, en el caso de un taxista que necesita financiamiento, no hace falta que pierda tiempo yendo a una sucursal.
Por otro lado, en función de tus ingresos puedes conseguir dinero para quienes recién ingresan a este régimen fiscal y también préstamos para monotributistas categoría H.
Con muy pocos datos podremos calificarte para un préstamo.
iKiwi solamente va a mostrarte las ofertas pre-aprobadas.
En 24 horas el prestamista enviará el dinero a tu cuenta.
Desventajas de los préstamos personales para monotributistas
La oferta actual no contempla los préstamos para monotributo social, las entidades suelen pedir algunos requisitos como ingresos mínimos que estás personas no llegan a cubrir.
Otro de los puntos poco atractivos en la oferta actual es que si bien hay préstamos disponibles para monotributistas con Veraz negativo, las tasas suelen ser muy altas.
¿Qué monto de dinero le prestan a monotributistas?
Está claro que las empresas prefieren prestar dinero a las personas que trabajan en relación de dependencia. Esto ocurre porque el riesgo es menor.
Sin embargo, dado que quienes trabajan por cuenta propia necesitan financiación, es que existen préstamos en efectivo para monotributistas.
Los montos van desde $1.000 hasta $150.000 y todo dependerá de tu inscripción en AFIP para conocer cuánto te darán.
Por lo general las ofertas comienzan desde préstamos personales para monotributistas categoría B en adelante.
¿A qué plazo se ofrecen préstamos para personas en monotributo?
Actualmente tienes propuestas muy variadas que parten desde los 7 días hasta 1 meses para plazos muy cortos.
Sin embargo, también existen ofertas más importantes de hasta 3 años en el caso de los préstamos online para monotributistas categoría G.
El espectro es muy amplio y para tener más precisión de la oferta que cuadraría para cada usuario te recomendamos utilizar el simulador de préstamos para personas en monotributo.
Soy monotributista social ¿qué opciones tengo de préstamos?
Para acceder al Monotributo Social tiene sus beneficios porque te permite ingresar a la economía formal al registrar tu emprendimiento. Es decir, puedes emitir facturas.
Además, cuentas con una obra social con cobertura para tu grupo familiar y realizar aportes para acceder a una jubilación en el futuro.
Hasta hace pocos meses, existía un beneficio para quienes ingresaban a esa categoría. Podían contratar préstamos personales para monotributistas sociales.
Esta financiación la ofrecía, a través del Fonapyme para emplear en la compra de bienes de capital, modernización tecnológica e incorporación de equipos, entre otros destinos de inversión.
Estos créditos para monotributistas ya no están vigentes y financiaban un mínimo de $10.000. El tope era el equivalente a una vez y media el monto máximo de la categoría a la que pertenece el monotributista, sin superar los $900.000.
El plazo de devolución era 60 meses a una tasa en pesos de 12% de interés anual, que se mantendrá fija a condición de que el beneficiario incremente al menos una categoría del monotributo, dentro de los primeros 24 meses del crédito.
Si cobro asignación familiar por monotributo ¿puedo solicitar un préstamo online?
Entre los productos de financiación que tiene el gobierno, no vemos préstamos rápidos para monotributistas en Anses o préstamos para asignación universal monotributistas exclusivos para esos segmentos.
Los créditos actuales de ANSES para quienes reciben subsidios del Estados y que se pueden solicitar son:
- Jubilados y pensionados
- Asignación Universal por Hijo
- Pensión Universal para el Adulto Mayor
- Asignación Familiar por Hijo
- Pensiones no contributivas
Si cumples con los requisitos que pide para cada uno, y eres monotributista, puedes acceder a ellos. Averigua en la delegación de ANSES más cercana o llamá al 130.
Soy monotributista categoría B y pensaba sacar un crédito de $25000 para cancelar deudas. ¿En cuántas cuotas y monto de las mismas debo abonar y dónde?
Lelio. Podés intentar pedirlo desde nuestro formulario web. Normalmente se dan en entre a 6 y 12 cuotas. Los pagos se hacen por débito en cuenta. El interés y valor de las cuotas dependerán de tu calificación crediticia. Saludos
Soy monotributista social ¿puedo tener un préstamo?
Zulma, sí, intentá con nuestro formulario web. En 3 pasos tendrás una respuesta. Saludos
Hola. Yo soy monotributista ¿podré acceder al préstamo a tasa 0?
Carmen. Ese trámite es en AFIP, no por acá. Saludos
Me gustaría saber cuánta cuota son $ 100.000. Me interesa. Gracias
María. La cuota y tasa de interés dependen de la calificación de crédito. Te invitamos a solicitar el préstamo desde este formulario donde en 3 pasos se hará la validación. Saludos